نقش صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس
صندوق‌های سرمایه‌گذاری به عنوان یکی از ابزارهای مالی پرکاربرد در بازار بورس، نقش مهمی در تسهیل سرمایه‌گذاری برای افراد و نهادهای مختلف ایفا می‌کنند. این صندوق‌ها با جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران خرد و کلان، امکان سرمایه‌گذاری در دارایی‌های متنوعی مانند سهام، اوراق مشارکت، املاک و مستغلات و حتی پروژه‌های نوآورانه را فراهم می‌کنند. این تنوع دارایی‌ها نه‌تنها به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری کمک می‌کند، بلکه فرصت‌های بازدهی متنوعی را نیز در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری به ویژه برای افرادی که زمان یا تخصص کافی برای تحلیل بازار را ندارند، گزینه‌ای ایده‌آل محسوب می‌شوند.
اهمیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران
صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دلیل مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها و تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری، از اهمیت بالایی برای سرمایه‌گذاران برخوردارند. این صندوق‌ها توسط تیم‌های متخصص مدیریت می‌شوند که با تحلیل دقیق بازار، بهترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری را شناسایی می‌کنند و ریسک‌های احتمالی را به حداقل می‌رسانند. برای سرمایه‌گذاران خرد، صندوق‌ها امکان دسترسی به بازارهایی را فراهم می‌کنند که به طور مستقیم ممکن است برای آنها قابل دسترس نباشد. علاوه بر این، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با ارائه نقدشوندگی بالا، این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهند که در زمان‌های مورد نیاز، دارایی‌های خود را با سرعت به وجه نقد تبدیل کنند. این ویژگی‌ها باعث شده که صندوق‌ها به یکی از محبوب‌ترین ابزارهای سرمایه‌گذاری در بازار بورس تبدیل شوند.
انواع صندوق‌ها و تفاوت‌های آنها
صندوق‌های سرمایه‌گذاری در انواع مختلفی وجود دارند که هر یک با توجه به ترکیب دارایی‌ها و سطح ریسک، ویژگی‌های منحصربه‌فردی را ارائه می‌دهند. صندوق‌های درآمد ثابت که عمدتا در اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند، گزینه‌ای کم‌ریسک با بازدهی پایدار هستند. صندوق‌های سهام که بیشتر دارایی‌های خود را در سهام شرکت‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند، بازدهی بالاتری دارند اما با نوسانات بیشتری همراه هستند. صندوق‌های مختلط ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت را در سبد خود دارند و تعادلی بین ریسک و بازده ایجاد می‌کنند. صندوق‌های جسورانه و پروژه‌ای نیز با سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌ها و پروژه‌های نوآورانه، فرصت‌های بازدهی بالا اما پرریسک را ارائه می‌دهند. هر یک از این صندوق‌ها با توجه به اهداف و سطح ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاران، گزینه‌های مناسبی برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند.
بررسی کلی عملکرد صندوق‌ها: بازدهی در بازه‌های زمانی مختلف
صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس با توجه به نوع دارایی‌های تحت مدیریت و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری، عملکرد متفاوتی را در بازه‌های زمانی مختلف از خود نشان داده‌اند. بررسی میانگین بازدهی این صندوق‌ها از آغاز فعالیت تاکنون، تصویری کلی از عملکرد بلندمدت آنها ارائه می‌دهد. به عنوان مثال، صندوق‌های در اوراق بهادار با درآمد ثابت با میانگین بازدهی 47/185درصد از آغاز فعالیت، عملکردی پایدار و قابل قبول داشته‌اند. این در حالی است که صندوق‌های مبتنی بر سپرده کالایی با بازدهی چشمگیر 65/3081درصد، بالاترین عملکرد را در این بازه زمانی ثبت کرده‌اند. صندوق‌های سهام نیز با میانگین بازدهی 31/6589درصد، نشان‌دهنده پتانسیل بالای بازدهی در بلندمدت هستند، هرچند که این بازدهی با نوسانات بیشتری همراه است.در مقابل، صندوق‌های جسورانه و پروژه‌ای با میانگین بازدهی 47/163 و 58/30درصد، عملکردی محتاطانه‌تر داشته‌اند که نشان‌دهنده ریسک‌پذیری پایین‌تر و تمرکز بر پروژه‌های نوآورانه با بازدهی بلندمدت است. صندوق‌های مختلط نیز با بازدهی 41/2640درصد، تعادلی بین ریسک و بازده ایجاد کرده‌اند و گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال ترکیبی از سودآوری و امنیت هستند. این ارقام نشان می‌دهد که انتخاب صندوق مناسب به اهداف سرمایه‌گذاری و افق زمانی مورد نظر بستگی دارد.
مقایسه بازدهی کوتاه‌مدت (یک ماهه، سه ماهه، شش ماهه) و بلندمدت (یک ساله)
بررسی بازدهی صندوق‌ها در بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت و بلندمدت، تفاوت‌های قابل توجهی را در عملکرد آنها نشان می‌دهد. در بازه یک ساله، صندوق‌های مبتنی بر سپرده کالایی با میانگین بازدهی 75/74درصد، بهترین عملکرد را داشته‌اند. این در حالی است که صندوق‌های سهام با بازدهی 11/28درصد و صندوق‌های مختلط با بازدهی ۳۱درصد، عملکردی نسبتا متعادل‌تر از خود نشان داده‌اند. صندوق‌های درآمد ثابت نیز با بازدهی 44/24درصد، گزینه‌ای امن و کم‌ریسک برای سرمایه‌گذاران محسوب می‌شوند.
در بازه‌های کوتاه‌مدت‌تر، مانند شش ماهه و سه ماهه، صندوق‌های سهام و مختلط با بازدهی 97/38 و 32/26درصد (شش ماهه) و 98/28 و 34/19درصد (سه ماهه)، عملکردی نسبتا قوی داشته‌اند. با این حال، در بازه یک ماهه، برخی صندوق‌ها مانند صندوق‌های سهام با بازدهی منفی 18/2درصد، نشان‌دهنده نوسانات کوتاه‌مدت در بازار سهام هستند. این نوسانات به ویژه در صندوق‌های سهامی اهرمی با بازدهی منفی 08/6درصد در یک ماه، مشهودتر است.
در مقابل، صندوق‌های درآمد ثابت با بازدهی مثبت 28/2درصد در یک ماه، ثبات بیشتری را نشان داده‌اند. این تفاوت‌ها بیانگر این است که صندوق‌های با ریسک بالاتر مانند صندوق‌های سهام و مبتنی بر سپرده کالایی، در بازه‌های کوتاه‌مدت ممکن است با نوسانات بیشتری مواجه شوند اما در بلندمدت پتانسیل بازدهی بالاتری دارند. از سوی دیگر، صندوق‌های کم‌ریسک‌تر مانند صندوق‌های درآمد ثابت، بازدهی پایدارتر اما معمولا کمتری را ارائه می‌دهند. این تحلیل‌ها به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا با توجه به افق زمانی و سطح ریسک‌پذیری خود، بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را انتخاب کنند.
صندوق‌های درآمد ثابت: امنیت و بازدهی پایدار
صندوق‌های درآمد ثابت به عنوان یکی از محبوب‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری برای افراد کم‌ریسک، همواره مورد توجه سرمایه‌گذارانی قرار گرفته‌اند که به دنبال بازدهی پایدار و امنیت سرمایه خود هستند. این صندوق‌ها عمدتا در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند و به همین دلیل، نوسانات کمتری را نسبت به صندوق‌های سهام یا مختلط تجربه می‌کنند. با میانگین بازدهی 47/185درصد از آغاز فعالیت تاکنون، این صندوق‌ها عملکردی قابل قبول و پایدار را از خود نشان داده‌اند. بازدهی یک‌ساله این صندوق‌ها نیز معادل 44/24درصد بوده که نشان‌دهنده ثبات و پایداری در بازدهی حتی در بازه‌های کوتاه‌مدت است.
تحلیل بازدهی و ترکیب دارایی‌ها
ترکیب دارایی‌های صندوق‌های درآمد ثابت عمدتا شامل اوراق مشارکت (55/53درصد) و سپرده‌های بانکی (58/36درصد) بوده که نشان‌دهنده تمرکز این صندوق‌ها بر ابزارهای کم‌ریسک و با درآمد ثابت است. تنها 15/5درصد از دارایی‌های این صندوق‌ها به اوراق سهامی اختصاص یافته که نشان می‌دهد این صندوق‌ها ریسک کمتری را در مقایسه با صندوق‌های سهام یا مختلط متحمل می‌شوند. این ترکیب دارایی‌ها باعث شده صندوق‌های درآمد ثابت حتی در شرایط ناپایدار بازار، بازدهی مثبت و پایدار ارائه دهند. به عنوان مثال، در بازه‌های کوتاه‌مدت مانند یک ماهه و سه ماهه، این صندوق‌ها به ترتیب بازدهی 28/2درصد و 83/6درصد را ثبت کرده‌اند که نشان‌دهنده عملکرد قابل اتکا در شرایط مختلف بازار است.
مقایسه با اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی
صندوق‌های درآمد ثابت در مقایسه با اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی، گزینه‌ای جذاب‌تر برای سرمایه‌گذاران محسوب می‌شوند. میانگین بازدهی اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی به ترتیب 55/53درصد و 58/36درصد است، در حالی که صندوق‌های درآمد ثابت با بازدهی 47/185درصد از آغاز فعالیت، عملکرد به مراتب بهتری را نشان داده‌اند. این تفاوت بازدهی به دلیل مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها و امکان سرمایه‌گذاری در ترکیبی از ابزارهای مالی است که توسط تیم‌های متخصص انجام می‌شود. علاوه بر این، صندوق‌های درآمد ثابت نقدشوندگی بالاتری نسبت به سپرده‌های بانکی دارند و سرمایه‌گذاران می‌توانند در زمان‌های مورد نیاز، واحدهای سرمایه‌گذاری خود را به سرعت به وجه نقد تبدیل کنند.
با این حال، سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت همچنان به دلیل تضمین اصل سرمایه و سود، گزینه‌ای امن برای سرمایه‌گذاران بسیار محافظه‌کار محسوب می‌شوند اما برای افرادی که به دنبال بازدهی بالاتر و نقدشوندگی بهتر هستند، صندوق‌های درآمد ثابت گزینه‌ای مناسب‌تر به شمار می‌روند. در نهایت، انتخاب بین این گزینه‌ها به اهداف سرمایه‌گذاری، سطح ریسک‌پذیری و افق زمانی سرمایه‌گذار بستگی دارد. صندوق‌های درآمد ثابت با ترکیبی از امنیت و بازدهی پایدار، جایگاه ویژه‌ای در سبد سرمایه‌گذاری افراد کم‌ریسک دارند.
صندوق‌های مبتنی بر سپرده کالایی: بازدهی چشمگیر اما پرریسک
صندوق‌های مبتنی بر سپرده کالایی به دلیل بازدهی چشمگیر و جذابیت‌های خاص خود، توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده‌اند. این صندوق‌ها با میانگین بازدهی 65/3081درصد از آغاز فعالیت تاکنون، بالاترین عملکرد را در میان انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری داشته‌اند. بازدهی یک‌ساله این صندوق‌ها نیز معادل 75/74درصد بوده که نشان‌دهنده پتانسیل بالای سودآوری در کوتاه‌مدت و بلندمدت است. با این حال، این بازدهی بالا با ریسک‌های قابل توجهی همراه است چراکه قیمت کالاها به شدت تحت تاثیر عوامل جهانی مانند نوسانات بازارهای بین‌المللی، تغییرات قیمت نفت و شرایط سیاسی قرار دارد.
بررسی عملکرد و ترکیب دارایی‌ها
ترکیب دارایی‌های صندوق‌های مبتنی بر سپرده کالایی نشان می‌دهد که این صندوق‌ها عمدتا بر سرمایه‌گذاری در کالاها و اوراق مرتبط با آنها متمرکز هستند. به طور خاص، 74/41درصد از دارایی‌های این صندوق‌ها به اوراق سهامی اختصاص یافته، در حالی که سهم اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی به ترتیب تنها 39/0درصد و 36/1درصد است. این ترکیب دارایی‌ها نشان می‌دهد که این صندوق‌ها بیشترین تمرکز را بر بازارهای پرریسک و پرنوسان دارند. به عنوان مثال، بازدهی شش ماهه و سه ماهه این صندوق‌ها به ترتیب 29/46درصد و 32/28درصد بوده که نشان‌دهنده نوسانات قابل توجه در بازه‌های کوتاه‌مدت است.
ریسک‌ها و فرصت‌های این نوع صندوق‌ها
صندوق‌های مبتنی بر سپرده کالایی از یک سو فرصت‌های سودآوری چشمگیری را ارائه می‌دهند اما از سوی دیگر با ریسک‌های بالایی نیز همراه هستند. نوسانات قیمت کالاها در بازارهای جهانی، تغییرات نرخ ارز و تحولات سیاسی از جمله عواملی هستند که می‌توانند بر عملکرد این صندوق‌ها تاثیر منفی بگذارند. با این حال برای سرمایه‌گذارانی که توانایی تحمل ریسک بالا را دارند و به دنبال بازدهی قابل توجه در بلندمدت هستند، این صندوق‌ها می‌توانند گزینه‌ای جذاب باشند. این صندوق‌ها به دلیل تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری می‌توانند نقش مهمی در کاهش ریسک کلی سبد ایفا کنند.
صندوق‌های سهام: بازدهی بالا با نوسانات بیشتر
صندوق‌های سهام به عنوان یکی از پرطرفدارترین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری، با میانگین بازدهی 31/6589درصد از آغاز فعالیت تاکنون، عملکردی خیره‌کننده داشته‌اند. این صندوق‌ها عمدتا در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند و به همین دلیل بازدهی بالاتری نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت یا مختلط ارائه می‌دهند. با این حال این بازدهی بالا با نوسانات بیشتری همراه است چراکه قیمت سهام شرکت‌ها به شدت تحت تاثیر شرایط اقتصادی، سیاسی و بازارهای جهانی قرار دارد.
تحلیل بازدهی در بازه‌های مختلف
بررسی بازدهی صندوق‌های سهام در بازه‌های زمانی مختلف نشان می‌دهد که این صندوق‌ها در بلندمدت عملکردی قوی داشته‌اند اما در کوتاه‌مدت با نوسانات قابل توجهی همراه هستند. به عنوان مثال، بازدهی یک‌ساله این صندوق‌ها معادل 11/28درصد بوده که نشان‌دهنده رشد قابل توجه در این بازه است. با این حال در بازه‌های کوتاه‌مدت‌تر مانند یک ماهه، این صندوق‌ها با بازدهی منفی 18/2درصد مواجه شده‌اند که نشان‌دهنده تاثیرپذیری بالا از نوسانات بازار است. بازدهی شش ماهه و سه ماهه این صندوق‌ها نیز به ترتیب 97/38درصد و 98/28درصد بوده که نشان می‌دهد این صندوق‌ها در بازه‌های میان‌مدت نیز پتانسیل سودآوری بالایی دارند.
ترکیب دارایی‌ها و تاثیر آن بر عملکرد
ترکیب دارایی‌های صندوق‌های سهام نشان می‌دهد که این صندوق‌ها عمدتا بر سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌ها متمرکز هستند. به طور خاص، 27/91درصد از دارایی‌های این صندوق‌ها به اوراق سهامی اختصاص یافته، در حالی که سهم اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی به ترتیب تنها 18/1درصد و 52/3درصد است. این ترکیب دارایی‌ها باعث می‌شود که صندوق‌های سهام بازدهی بالاتری را ارائه دهند اما در عین حال نوسانات بیشتری را نیز تجربه کنند. برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال بازدهی بالا هستند و توانایی تحمل ریسک را دارند، این صندوق‌ها می‌توانند گزینه‌ای ایده‌آل باشند. با این حال برای افرادی که به دنبال ثبات و امنیت بیشتر هستند، صندوق‌های سهام ممکن است گزینه مناسبی نباشد.
صندوق‌های مختلط: تعادل بین ریسک و بازده
صندوق‌های مختلط به عنوان گزینه‌ای متعادل بین صندوق‌های سهام و درآمد ثابت، ترکیبی از دارایی‌های پرریسک و کم‌ریسک را در سبد خود دارند. این صندوق‌ها با میانگین بازدهی 41/2640درصد از آغاز فعالیت تاکنون، عملکردی قابل توجه داشته‌اند و بازدهی یک‌ساله آنها نیز معادل ۳۱درصد است. این صندوق‌ها با ترکیب مناسبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت، تلاش می‌کنند تا هم از فرصت‌های رشد بازار سهام بهره‌برداری کنند و هم با سرمایه‌گذاری در اوراق کم‌ریسک، امنیت سرمایه‌گذاران را حفظ نمایند.
بررسی بازدهی و ترکیب دارایی‌ها
ترکیب دارایی‌های صندوق‌های مختلط نشان می‌دهد که این صندوق‌ها به طور متوسط 54/58درصد از دارایی‌های خود را به اوراق سهامی، 44/13درصد به اوراق مشارکت و 36/24درصد به سپرده‌های بانکی اختصاص داده‌اند. این ترکیب باعث می‌شود صندوق‌های مختلط در مقایسه با صندوق‌های سهام، نوسانات کمتری را تجربه کنند اما در عین حال، بازدهی بالاتری نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت ارائه دهند. به عنوان مثال، بازدهی شش ماهه و سه ماهه این صندوق‌ها به ترتیب 32/26درصد و 34/19درصد بوده که نشان‌دهنده عملکرد متعادل در بازه‌های کوتاه‌مدت و میان‌مدت است.
مقایسه با صندوق‌های سهام و درآمد ثابت
صندوق‌های مختلط از نظر بازدهی و ریسک، جایگاهی بین صندوق‌های سهام و درآمد ثابت دارند. در حالی که صندوق‌های سهام با بازدهی بالاتر اما نوسانات بیشتر همراه هستند و صندوق‌های درآمد ثابت بازدهی پایدار اما کمتری ارائه می‌دهند، صندوق‌های مختلط با ترکیبی از این دو، تعادلی بین ریسک و بازده ایجاد می‌کنند. این ویژگی باعث می‌شود صندوق‌های مختلط گزینه‌ای ایده‌آل برای سرمایه‌گذارانی باشند که به دنبال بازدهی مناسب هستند اما تمایل دارند ریسک خود را در سطح متعادلی نگه دارند.
صندوق‌های جسورانه و پروژه‌ای: فرصت‌های سرمایه‌گذاری نوآورانه
صندوق‌های جسورانه و پروژه‌ای با تمرکز بر سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌ها و پروژه‌های نوآورانه، فرصت‌های منحصربه‌فردی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند. این صندوق‌ها با میانگین بازدهی 47/163درصد (صندوق‌های جسورانه) و 58/30درصد (صندوق‌های پروژه‌ای) از آغاز فعالیت، عملکردی متفاوت از سایر صندوق‌ها داشته‌اند. این صندوق‌ها به دلیل ماهیت سرمایه‌گذاری خود، ریسک بالاتری را متحمل می‌شوند اما در صورت موفقیت، بازدهی قابل توجهی را نیز ارائه می‌دهند.
تحلیل عملکرد و ریسک‌های مرتبط
صندوق‌های جسورانه و پروژه‌ای به دلیل سرمایه‌گذاری در پروژه‌های نوپا و استارتاپ‌ها، با ریسک‌های بالایی همراه هستند. موفقیت این پروژه‌ها به عوامل متعددی مانند اجرای صحیح طرح، شرایط بازار و رقابت بستگی دارد. با این حال در صورت موفقیت، این صندوق‌ها می‌توانند بازدهی بسیار بالایی را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان آورند. به عنوان مثال، بازدهی یک‌ساله صندوق‌های جسورانه معادل 13/14درصد بوده که نشان‌دهنده پتانسیل سودآوری در بلندمدت است.
جایگاه این صندوق‌ها در سبد سرمایه‌گذاری
صندوق‌های جسورانه و پروژه‌ای به دلیل ریسک بالا، معمولا سهم کوچکی از سبد سرمایه‌گذاری را تشکیل می‌دهند. با این حال، برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال تنوع‌بخشی به سبد خود و دستیابی به بازدهی بالا هستند، این صندوق‌ها می‌توانند گزینه‌ای جذاب باشند. این صندوق‌ها به ویژه برای سرمایه‌گذاران بلندمدت که توانایی تحمل ریسک را دارند، مناسب هستند.
صندوق‌های اختصاصی بازارگردانی: نقش آنها در نقدشوندگی بازار
صندوق‌های اختصاصی بازارگردانی با هدف افزایش نقدشوندگی و ثبات در بازار بورس فعالیت می‌کنند. این صندوق‌ها با میانگین بازدهی 74/227درصد از آغاز فعالیت تاکنون، عملکردی پایدار داشته‌اند و بازدهی یک‌ساله آنها نیز معادل 1/14درصد است. این صندوق‌ها با خرید و فروش سهام در بازار، به کاهش نوسانات و افزایش نقدشوندگی کمک می‌کنند.
بررسی عملکرد و ترکیب دارایی‌ها
ترکیب دارایی‌های صندوق‌های اختصاصی بازارگردانی نشان می‌دهد که این صندوق‌ها عمدتا بر سهام شرکت‌ها متمرکز هستند. به طور خاص، 6/69درصد از دارایی‌های این صندوق‌ها به اوراق سهامی اختصاص یافته است، در حالی که سهم اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی به ترتیب 27/1درصد و 78/6درصد است. این ترکیب دارایی‌ها باعث می‌شود که این صندوق‌ها نقش مهمی در ثبات بازار ایفا کنند.
صندوق‌های با تضمین اصل سرمایه: امنیت بالا با بازدهی محدود
صندوق‌های با تضمین اصل سرمایه به عنوان یکی از کم‌ریسک‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری، مورد توجه سرمایه‌گذارانی قرار گرفته‌اند که به دنبال حفظ اصل سرمایه خود هستند. این صندوق‌ها با میانگین بازدهی 26/76درصد از آغاز فعالیت تاکنون، عملکردی پایدار و قابل اتکا داشته‌اند. بازدهی یک‌ساله این صندوق‌ها نیز معادل 87/34درصد بوده که نشان‌دهنده توانایی آنها در ارائه بازدهی مناسب حتی در شرایط ناپایدار بازار است.
این صندوق‌ها با تضمین اصل سرمایه، امنیت بالایی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند اما به دلیل ماهیت کم‌ریسک خود، بازدهی محدودتری را نسبت به صندوق‌های پرریسک‌تر مانند صندوق‌های سهام ارائه می‌دهند.
بررسی عملکرد و ترکیب دارایی‌ها
ترکیب دارایی‌های صندوق‌های با تضمین اصل سرمایه نشان می‌دهد که این صندوق‌ها عمدتا بر ابزارهای کم‌ریسک مانند اوراق مشارکت (59/12درصد) و سپرده‌های بانکی (83/27درصد) متمرکز هستند.
92/55درصد از دارایی‌های این صندوق‌ها به اوراق سهامی اختصاص یافته که نشان‌دهنده تلاش برای ایجاد تعادل بین امنیت و بازدهی است. این ترکیب دارایی‌ها باعث می‌شود که این صندوق‌ها حتی در شرایط ناپایدار بازار، بازدهی مثبت و پایدار را ارائه دهند. به عنوان مثال، بازدهی شش ماهه و سه ماهه این صندوق‌ها به ترتیب 7/30درصد و 08/19درصد بوده که نشان‌دهنده عملکرد قابل قبول در بازه‌های کوتاه‌مدت و میان‌مدت است.
مقایسه با سایر صندوق‌های کم‌ریسک
صندوق‌های با تضمین اصل سرمایه در مقایسه با سایر صندوق‌های کم‌ریسک مانند صندوق‌های درآمد ثابت، بازدهی محدودتری را ارائه می‌دهند اما از امنیت بالاتری برخوردار هستند. در حالی که صندوق‌های درآمد ثابت با بازدهی 47/185درصد از آغاز فعالیت، عملکرد بهتری داشته‌اند، صندوق‌های با تضمین اصل سرمایه با تضمین حفظ اصل سرمایه، گزینه‌ای ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران بسیار محافظه‌کار محسوب می‌شوند. این صندوق‌ها به ویژه برای افرادی که به دنبال امنیت بالا و ریسک نزدیک به صفر هستند، گزینه‌ای مناسب به شمار می‌روند.
انتخاب صندوق مناسب بر اساس اهداف سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری با تنوع بالای خود، گزینه‌های مناسبی برای سرمایه‌گذاران با اهداف و سطح ریسک‌پذیری متفاوت هستند. صندوق‌های درآمد ثابت و با تضمین اصل سرمایه، گزینه‌ای امن برای افراد کم‌ریسک هستند، در حالی که صندوق‌های سهام و مختلط برای سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری بالاتر مناسب هستند. صندوق‌های جسورانه و پروژه‌ای نیز فرصت‌های بازدهی بالا اما پرریسک را ارائه می‌دهند.